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Firstrade Security第一證券成立于1985年。第一證券始終秉持著“以最低廉的價(jià)格提供最高標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)”的宗旨，利用自主開(kāi)發(fā)的證券交易清算技術(shù)和極其人性化的用戶界面，高服務(wù)水準(zhǔn)和移動(dòng)應(yīng)用平臺(tái)，為投資者提供了全面快捷的互聯(lián)網(wǎng)券商服務(wù)。目前，投資者可以在平臺(tái)交易股票、ETF、期權(quán)、共同基金和固定收益產(chǎn)品。第一證券為美國(guó)金融業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)（FINRA）及美國(guó)證券投資保障公司（SIPC）成員。
本文將梳理Firstrade從成立至今的發(fā)展歷程。我們將公司的發(fā)展過(guò)程劃分為三個(gè)階段，即1985年至2009年、2010年至2016年、2017年至今。對(duì)于每個(gè)階段，我們將分別闡述公司在該階段的主要戰(zhàn)略和重要事件。
一、1985-2009：搭建平臺(tái)，瞄準(zhǔn)華人社區(qū)
1.1? 主要戰(zhàn)略
設(shè)立線上證券交易平臺(tái)，領(lǐng)跑互聯(lián)網(wǎng)券商
定位于華人群體，打造中文服務(wù)平臺(tái)
不斷優(yōu)化系統(tǒng)，在投資者中形成良好聲譽(yù)
1.2? 重要事件
1985?
法拉盛第一證券成立，給當(dāng)?shù)厝A人社區(qū)提供線下傳統(tǒng)證券業(yè)務(wù)
法拉盛第一證券由華人John Liu創(chuàng)立，其創(chuàng)始地點(diǎn)法拉盛位于美國(guó)紐約皇后區(qū)，是華人群體和朝鮮族人聚集的商業(yè)中心和住宅區(qū)。
大量的華人民眾聚集，給了第一證券這個(gè)華人發(fā)起的證券公司肥沃的生長(zhǎng)土壤，華人的聚集性民族情感使得法拉盛第一證券在當(dāng)?shù)卣紦?jù)非常大的市場(chǎng)份額，成為了當(dāng)?shù)厝A人社區(qū)的TOP1線下傳統(tǒng)證券業(yè)務(wù)商。
1997
第一證券全中文證券交易平臺(tái)上線
Firstrade.com正式上線，第一證券正式進(jìn)軍互聯(lián)網(wǎng)券商領(lǐng)域，成為當(dāng)時(shí)為數(shù)不多的幾家網(wǎng)絡(luò)券商，是網(wǎng)上證券交易的先驅(qū)。線上平臺(tái)可以交易的資產(chǎn)主要為美國(guó)交易所的股票、ETF、期權(quán)、債券和國(guó)庫(kù)債券等。囿于1997年互聯(lián)網(wǎng)處于萌芽狀態(tài)，網(wǎng)絡(luò)環(huán)境惡劣、使用者少、網(wǎng)速慢的問(wèn)題，第一證券的網(wǎng)絡(luò)初期版本較為稚嫩，頁(yè)面簡(jiǎn)單，客戶主要來(lái)自開(kāi)業(yè)12年以來(lái)積累的華人用戶。
1998
完善了界面設(shè)計(jì)，優(yōu)化了清算技術(shù)和系統(tǒng)支持能力
第一證券使用了更加清晰鮮明的藍(lán)色+橘色配色界面，給了用戶較好的界面使用體驗(yàn)。同時(shí)，增加了股價(jià)趨勢(shì)圖功能和公司介紹功能，優(yōu)化了交易者下單的清算技術(shù)和系統(tǒng)支持能力。
2000
全中文證券交易平臺(tái)上線
第一證券推出了千禧年版本。為用戶提供了豐富的產(chǎn)品矩陣和功能性服務(wù)。交易者可以在網(wǎng)站中獲取市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、股票的研究報(bào)告、市場(chǎng)輿情、價(jià)格警示等信息。知識(shí)庫(kù)功能為投資者科普了股票、期權(quán)和共同基金等產(chǎn)品的投資知識(shí)，通過(guò)全面覆蓋的軟服務(wù)增強(qiáng)了用戶粘性，第一證券的業(yè)務(wù)走出大紐約區(qū)域，向全美的華人市場(chǎng)進(jìn)軍。
2004
交易系統(tǒng)升級(jí)，逐漸發(fā)展為網(wǎng)絡(luò)券商中的中堅(jiān)交易力量
第一證券經(jīng)過(guò)多次交易系統(tǒng)升級(jí)，完善了交易功能。同時(shí)，憑借著以6.95美元的傭金，無(wú)年費(fèi)或季度費(fèi)，以及相較其他券商最低的開(kāi)戶余額不斷獲客，逐漸發(fā)展為網(wǎng)絡(luò)券商中的中堅(jiān)交易力量。
2007
2007.05 在《消費(fèi)者報(bào)告》的網(wǎng)絡(luò)券商排名中，第一證券獲得了最高分
在《消費(fèi)者報(bào)告》（Consumer Reports）進(jìn)行的網(wǎng)絡(luò)券商調(diào)查中，第一證券（Firstrade Securities）獲得最高分，該排名由中小型投資者打分。由于第一券商提供了5,400多種無(wú)交易費(fèi)基金、傭金金額低、保證金率低、賬戶費(fèi)用低、投資選擇范圍廣、交易類型豐富、免費(fèi)的研究和教育工具、提供銀行和資產(chǎn)管理服務(wù)等因素，評(píng)為最高分。
2009
連續(xù)7年被道瓊斯公司金融周刊評(píng)為“最優(yōu)網(wǎng)絡(luò)證券服務(wù)商”之一
第一證券曾被華爾街日?qǐng)?bào)的SmartMoney金融雜志稱為“質(zhì)價(jià)比較好的服務(wù)券商”，連續(xù)多年被美國(guó)較權(quán)威的消費(fèi)者雜志評(píng)為“最佳網(wǎng)絡(luò)券商”，并連續(xù)7年被道瓊斯公司金融周刊Barron’s評(píng)為“最優(yōu)網(wǎng)絡(luò)證券服務(wù)商”之一。
二、2010-2016：提升速度，聚焦移動(dòng)設(shè)備
2.1? 主要戰(zhàn)略
推出iOS和安卓應(yīng)用，大力發(fā)展移動(dòng)端服務(wù)
不斷升級(jí)平臺(tái)，使交易更加快速、更加安全
拓展投資品種和策略，增加客戶粘性
2.2? 重要事件
2010
2010.06.12 作為主要贊助商舉辦了年度Relay for Life癌癥籌款活動(dòng)，展現(xiàn)了企業(yè)社會(huì)責(zé)任感
2010.10.21 推出了具有iPhone應(yīng)用程序?qū)傩院蜕缃幻襟w功能的全新在線交易平臺(tái)
事件：全新在線交易平臺(tái)的推出使公司成為第一家同時(shí)鏈接到Facebook和Twitter等社群網(wǎng)站的在線經(jīng)紀(jì)公司。新平臺(tái)注重交易速度，用戶界面高度直觀，交易工具先進(jìn)，研究全面，傭金較低，交易便捷。
首席執(zhí)行官John Liu表示，該平臺(tái)完全是利用專有技術(shù)構(gòu)建的，能夠使得第一證券繼續(xù)以更低的成本為投資者提供更高的標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)和價(jià)值。
2011
2011.12.14 推出了用于高級(jí)策略的升級(jí)期權(quán)鏈
公司推出了一種針對(duì)股票、ETF和指數(shù)的新型增強(qiáng)期權(quán)鏈，旨在使復(fù)雜的期權(quán)定單輸入變得更快、更簡(jiǎn)單。期權(quán)交易者可以輕松瀏覽期權(quán)鏈以了解高級(jí)策略，只需簡(jiǎn)單的操作即可填充復(fù)雜的期權(quán)定單。新的期權(quán)鏈設(shè)計(jì)能夠使投資者能夠更輕松、更快捷地執(zhí)行交易決策。該新期權(quán)鏈結(jié)合直觀的界面設(shè)計(jì)與第一證券專有技術(shù)，大幅提升交易速度，提升用戶的交易體驗(yàn)。
2012
2012.05.25?發(fā)布了股市焦點(diǎn)板塊，為投資者制定策略提供參考
從巴菲特股東大會(huì)和Facebook上列出的兩個(gè)證券投資活動(dòng)開(kāi)始，第一證券開(kāi)始開(kāi)拓股市焦點(diǎn)板塊，并將在未來(lái)發(fā)布更多有關(guān)主要投資和市場(chǎng)狀況的報(bào)告以及教育材料，以幫助客戶更深刻地了解市場(chǎng)并制定更全面的投資策略。此舉使得第一證券為客戶帶來(lái)了額外的附加價(jià)值，同時(shí)一定程度上增加了用戶粘性。
2012.05.31?實(shí)現(xiàn)了交割公司主體變更
第一證券交割公司Penson Financial Services（PFS）的母公司Penson Worldwide及投資公司PEAK6注資組建了一家全新的交割公司JV：Apex Clearing Corporation，該公司將成為第一證券的交割公司新主體。
相比PFS，Apex資本實(shí)力更加雄厚、領(lǐng)導(dǎo)和管理能力更加全面，技術(shù)實(shí)力也更強(qiáng)，為第一證券（Apex的最重要客戶之一）的客戶結(jié)算需求提供了更加堅(jiān)實(shí)的保障。
2013
2013.02.28 逐步淘汰舊平臺(tái)，采用全新平臺(tái)和升級(jí)的交易系統(tǒng)
公司逐步淘汰舊站點(diǎn)，轉(zhuǎn)而使用升級(jí)后更快、更安全且更易于使用的站點(diǎn)?？蛻魧⒛軌蛟谏?jí)的平臺(tái)上享受以下新功能：
- 增強(qiáng)的交易工具
- 高級(jí)訂單的下達(dá)，且具有追蹤止損功能
- 延長(zhǎng)的交易時(shí)間
- 可自定義的用戶信息首頁(yè)
2014
2014.03.18 與網(wǎng)宿科技合作，實(shí)現(xiàn)了中國(guó)區(qū)網(wǎng)站及交易平臺(tái)提速近80%
2014年3月，第一證券借助合作伙伴網(wǎng)宿科技的NetStop技術(shù)覆蓋全國(guó)各個(gè)省份的近500個(gè)加速節(jié)點(diǎn)，使得第一證券網(wǎng)站及其附屬交易平臺(tái)的速度顯著提高了80％。這一定程度上也驗(yàn)證了首席執(zhí)行官John Liu對(duì)“致力于提升用戶的交易體驗(yàn)”這一目標(biāo)的不懈堅(jiān)持。
2014.08.15 因擴(kuò)張需求遷移總部，并開(kāi)設(shè)首家分行
由于業(yè)務(wù)擴(kuò)張，第一證券公司于2014年8月15日將總部遷至紐約市白石高速路地區(qū)的現(xiàn)代化寫字樓。并于法拉盛地區(qū)開(kāi)設(shè)分行。該分行是第一證券成立以來(lái)開(kāi)設(shè)的首家分行，具有新賬戶開(kāi)設(shè)、資金存入、資金轉(zhuǎn)賬、交易證券等職能。
2015
2015.03.06?發(fā)布了支持iOS和Android的移動(dòng)端app
在推出首個(gè)iOS移動(dòng)端之后，第一證券進(jìn)一步推出了iOS和安卓系統(tǒng)的兩個(gè)APP，全面進(jìn)軍移動(dòng)端市場(chǎng)。移動(dòng)端的推廣使客戶可以隨時(shí)隨地地進(jìn)行投資研究和交易，為公司吸引了更多客戶。
三、2017至今：降低費(fèi)用，收獲大量客戶
3.1? 主要戰(zhàn)略
大幅削減交易手續(xù)費(fèi)，吸引大批客戶
提供交易監(jiān)控服務(wù)，保障平臺(tái)安全性、合規(guī)性
3.2? 重要事件
2017
2017.02.15 調(diào)低了平臺(tái)的股票、ETF和期權(quán)的交易手續(xù)費(fèi)
2017.09.19?進(jìn)一步調(diào)低了股票和期權(quán)的交易手續(xù)費(fèi)
公司進(jìn)一步調(diào)低費(fèi)用的目的是為了吸引更多的用戶來(lái)平臺(tái)進(jìn)行投資。其降價(jià)的原因是Firstrade利用技術(shù)降低了公司內(nèi)部的運(yùn)營(yíng)成本。
2018
2018.02.26 Firstrade被Stockbrokers.com在“使用簡(jiǎn)單度”和“手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用”兩項(xiàng)維度上給予了4.5星好評(píng)
2018.04.09 Firstrade提供700多支免除手續(xù)費(fèi)的ETF
2018.02.26 Firstrade向用戶提供免費(fèi)股息再投資項(xiàng)目，能夠自動(dòng)得將投資者所得到的股息進(jìn)行再投資。此產(chǎn)品的推出讓Firstrade收獲了更多的長(zhǎng)期投資者
2018.08.23 Firstrade將股票、期貨、ETF和公募基金的交易費(fèi)降到0元
2018.09.12?Firstrade被Kiplinger評(píng)為2018最佳線上股票經(jīng)紀(jì)人，并在ETF和債券兩個(gè)分類下被評(píng)為第一
2018.10.11?Firstrade推出了全新的高效率線上開(kāi)戶流程，讓開(kāi)戶由原來(lái)的10分鐘縮短至3分鐘
2019
2019.05.29?Firstrade推出了支持iOS系統(tǒng)的全新的移動(dòng)端交易app，用戶可以在上面完成股票、期貨等無(wú)手續(xù)費(fèi)交易
2019.06.07?Firstrade和Trillium Surveyor合作，F(xiàn)irstrade將使用Trillium Surveyor提供的平臺(tái)提供交易監(jiān)控服務(wù)，以提升公司的安全性、合規(guī)性
2019.07.23 Firstrade選用了NICE Actimize的反洗錢SaaS方案來(lái)實(shí)施對(duì)線上投資平臺(tái)的保護(hù)
2019.08.28 Firstrade再次被Kiplinger評(píng)為2019最佳線上股票經(jīng)紀(jì)人，其中在“交易活躍度”、“手續(xù)費(fèi)”和“ETF”三個(gè)分指標(biāo)拔得頭籌
2019.10.03 Firstrade針對(duì)新用戶提供了優(yōu)惠政策，新用戶和邀請(qǐng)新用戶成功的用戶可以獲得免費(fèi)的股票。
（文/清華大學(xué)五道口金融學(xué)院2019級(jí)碩士生?勞越?楊謹(jǐn)瑜?田鎮(zhèn)嘉?郭子捷?郭子敬）
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